近日,一位二十多岁的年轻女士来到农行广州汇景新城支行,拿出存折、双人身份证等凭证后要求办理代理转账业务。农行工作人员按要求接待了这个客户,在审核凭证时,发现该笔转账业务要求将存折内11万元左右余额一分不剩全部转走,金额精确到角分位,并且收款方为省外某账户,该名女子一直戴着耳机办理业务。见此情况,经办柜员立即多了几分警惕,马上通知运营主管加强身份审核,经办柜员和运营主管向该客户详细询问了存折户主资料、转账用途等信息,但是该名女子回答支支吾吾,无法提供信息。凭经验判断农行工作人员认为该笔业务可能涉嫌诈骗,该名女子可能是诈骗分子,按照应急预案要求,立即采取行动,一方面稳住该名女子,另一方面马上报警。

警察收到讯息后立即赶到了汇景新城支行,并及时联系户主。经了解,该存折户主确实遭遇了电信诈骗。诈骗团伙先是通过致电客户谎称其账户涉案,需要帮其处理涉案账户,受骗人上当后,诈骗团伙再派人冒充工作人员上门骗取客户身份证、银行卡/存折、密码等,接着再到银行将受骗人钱款全部转走。确定诈骗信息后,警方将涉嫌诈骗人员带走调查。

在此次事件中,由于农行工作人员高度警惕,最终通过警银联动,避免了客户11万余元资金损失,客户特向农行广州汇景新城支行赠送锦旗表达他的感激之情。

近年来,网络、电信金融诈骗手法花样百出、不断翻新,给客户的资金安全带来了更大的风险隐患,农行工作人员表示,今后,农行将继续与警方携手,一方面加强预防电信诈骗知识宣传,增强群众识骗、防骗能力,另一方面加强业务学习,持续提升专业水平,切实保护客户资产安全。

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